榜單篩選條件：理財公司發行的3個月以內投資周期的混合類公募產品。榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系助理進一步核實。

南財理財通數據顯示，截至2025年3月13日，理財公司3個月以內投資期限混合類公募產品近3個月凈值增長率均值為0.78%，算術平均最大回撤為0.79%。相較截至2月13日的同維度數據，該類產品近3個月凈值增長率均值下滑14個基點。

從機構平均收益情況看，興銀理財、招銀理財、信銀理財和杭銀理財表現較好，該期限混合類公募理財產品近3個月算術平均凈值增長率分別為1.43%、1.35%、1.26%和1.26%。在單品業績榜單中，興銀理財上榜產品數量最多，為4只；招銀理財上榜3只產品，光大理財和杭銀理財分別上榜2只和1只產品。

興銀理財“睿盈優選平衡10號”以8.93%的近三月凈值增長率位列第一，同期最大回撤偏低，為0.9%。興銀理財“富利興成阿爾法日開1號A”和招銀理財“招智泓瑞多資產FOF進取日開一號”位列第二和第三，近3個月凈值增長率分別為6.53%和5.28%。

興銀理財“睿盈優選平衡10號”為三級（中風險）混合類理財，業績比較基準為“中債-新綜合財富（1年以下）指數收益率×75%+滬深300指數收益率×25%”。該產品成立時間較長，于2021年成立。

“睿盈優選平衡10號”近3個月業績表現強勁，帶動產品整體業績表現。從凈值走勢圖來看，該產品凈值自成立以來震蕩下行，2024年9月業績反彈，經歷一段盤整期后，產品凈值繼續上漲，2025年2月末擺脫破凈狀態，截至3月13日，該產品成立以來年化凈值增長率為0.833%。

近一月因債市調整，不少債券型基金因業績回調面臨贖回壓力。WIND數據顯示，截至2025年3月13日，萬得債券型基金（加權）總指數近一月下跌0.7%。

“睿盈優選平衡10號”2024年末資產規模約為2億元，近九成資金投向公募基金；前十大持倉主要為債券型基金，合計占產品資產規模的比例超50%。值得注意的是，該產品凈值近一月暫未隨債市波動出現明顯回撤，或因及時賣出債券型基金。

興銀理財另一只產品“富利興成阿爾法日開1號A”成立時間較短，于2024年6月成立。該產品2024年末資產規模約為0.27億元，權益持倉和公募基金持倉占比分別為44.01%和38.16%。前十大持倉主要為港股和債券型基金。

招銀理財“招智泓瑞多資產FOF進取日開一號”為四級（中高風險）混合類理財，業績比較基準為“60.00%×滬深300指數收益率+35.00%×中債綜合財富（總值）指數收益率+5.00%×SGE黃金9999收益率”，暫未披露2024年四季度運作報告，從2024年三季度運作報告看，該產品超五成資金投向公募基金，權益類投資持倉約占三成。前十大持倉以債券型基金、紅利權益資產為主。

數據分析師：張稆方