綜述：

近期假冒證券公司及員工的非法證券活動(dòng)呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，部分證監(jiān)局陸續(xù)向券商下發(fā)通知，要求券商要采取有效措施積極應(yīng)對(duì)假冒公司或公司員工從事非法證券活動(dòng)的情況。自2024年10月以來(lái)，與券商相關(guān)投訴量顯著上升，主要涉及不法分子冒充券商工作人員，通過(guò)偽造身份、誘導(dǎo)下載虛假APP等手段實(shí)施詐騙，老年投資者及新股民成為重點(diǎn)目標(biāo)。為幫助投資者識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，防控中心結(jié)合監(jiān)管通知及典型案例解析詐騙模式，并提供防范建議。

一、詐騙套路解析

1、身份偽裝技術(shù)化

不法分子通過(guò)AI技術(shù)偽造券商員工證件、合成分析師視頻，甚至仿冒證券公司官方文件。例如，2025年3月華泰證券披露，有詐騙團(tuán)伙盜用分析師名義建立虛假群組，以“內(nèi)部倒籌運(yùn)作”為名誘導(dǎo)投資者轉(zhuǎn)賬。

2、作案流程標(biāo)準(zhǔn)化

第一步：通過(guò)微信、短信等渠道主動(dòng)聯(lián)系投資者，冒充券商員工推薦股票；

第二步：誘導(dǎo)加入“投資群聊”，以“專家薦股”名義培養(yǎng)信任；

第三步：要求下載仿冒券商APP，前期允許小額提現(xiàn)；

第四步：大額資金投入后，以“賬戶異常”“繳解凍金”等理由拒絕提現(xiàn)，最終卷款消失。

3、目標(biāo)群體精準(zhǔn)化

重點(diǎn)針對(duì)兩類人群：

新股民：利用其缺乏經(jīng)驗(yàn)、追求高收益心理，以“內(nèi)幕消息”“漲停股”為誘餌；

老年投資者：通過(guò)偽造線下見(jiàn)面會(huì)、假借“養(yǎng)老理財(cái)”項(xiàng)目實(shí)施詐騙。

二、監(jiān)管警示與典型案例

1、監(jiān)管要求

多地證監(jiān)局明確要求券商加強(qiáng)投資者教育，建立非法證券活動(dòng)監(jiān)控機(jī)制。湖北證監(jiān)局3月14日發(fā)布通知，強(qiáng)調(diào)投資者應(yīng)通過(guò)合法機(jī)構(gòu)獲取服務(wù)，警惕“掃碼下載APP”“向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬”等異常操作。

2、典型案例

華泰證券被仿冒事件：詐騙分子偽造“機(jī)構(gòu)倒籌運(yùn)作群”，冒用分析師名義發(fā)布虛假投資建議；

虛假APP陷阱：部分投資者下載仿冒軟件后，資金被轉(zhuǎn)入境外賬戶，無(wú)法追回。

三、投資建議

1、核實(shí)身份與資質(zhì)

通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)（www.csrc.gov.cn）、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.sac.net.cn）合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息；對(duì)聲稱券商員工者，要求其通過(guò)公司官方企業(yè)微信或座機(jī)聯(lián)系驗(yàn)證。

2、警惕異常操作

凡要求掃描非官方二維碼、點(diǎn)擊陌生鏈接下載APP的行為均屬高風(fēng)險(xiǎn)；證券資金轉(zhuǎn)賬僅限綁定本人銀行賬戶，拒絕向個(gè)人或不明公司賬戶匯款。

3、留存證據(jù)維權(quán)

保存聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、APP界面截圖，一旦發(fā)現(xiàn)受騙立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，以便查處非法活動(dòng)，維護(hù)自身合法權(quán)益。

特別提醒：合法證券投資咨詢必須依法取得證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可，凡承諾“保本收益”“內(nèi)幕消息”均為詐騙。請(qǐng)轉(zhuǎn)發(fā)本文提醒親友，共同筑牢防詐防線。

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